首届之家哥财富私享汇活动在南京顺利举办

发布时间:2017-06-14 18:40

6月10日,首届之家哥财富私享汇南京站活动在玄武湖边的一家西餐厅举办。本次内部分享会的主题是“高净值人群财富管理和资产配置”,投之家金融信息服务有限公司副总裁张天一,财富管理中心总监王玉洁分别发表了演讲,并与南京市数十位高等级VIP投资人朋友展开了深度的分享与交流。

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活动现场

未雨绸缪,投之家提前搭建高端财富管理服务

今年是互联网金融进入中国的第十个年头。互联网+金融,以自动智能的算法,以互联网+线上的商业形态,以充分竞争的市场环境为普通人提供了便利的金融服务,普惠金融之路已经初步搭建,用户可充分利用碎片化的时间和资金进行理财,动动手指就能让自己的闲钱增值起来。

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然而,相对于零售财富管理,高端财富管理或许更有发展潜力。根据 BCG 全球财富数据库的调查研究,中国高净值家庭数量在未来几年内会保持 13.4% 的高速增长,但目前中国的银行数量和服务质量,却不能跟随需求的增长而提高。发展趋势上来看,中国的高端财富管理将进入黄金时代,高净值用户也将享受到高端私人定制化服务。

 

张天一:高净值人群资产配置更加理性

2015年以来,中国金融市场和投资市场环境骤变,股市波动增强了投资者的风险意识;汇市改革让中国投资者放眼于全球市场;房地产市场的分化和投资回报的不确定等等,接下来高净值人群该如何配置资产?

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投之家副总裁张天一

投之家金融信息服务有限公司副总裁张天一以《中国高净值人群资产配置及投资分析》为主题,为现场的观众带来了实用的分享。“根据国外机构的调查研究,未来五年,全球个人财富增长的引擎是亚太,只有亚太地区才能保持个人财富两位数的增长。同时,在个人资产配置方面,高净值人士开始更加理性成熟,排名第一的投资意向是海外房地产,第二则是固定收益的金融资产。”

张总建议,高净值人群的资产配置,应该划分为四个象限较为合理:保险保障占比10%,日常开支占比20%,增值理财占比30%,保值理财占比40%,资金大致以金字塔的格局分配,同时强化家庭财富整体的安全性、保值性和灵活性。

 

王玉洁:跑赢通胀需要持有9%以上固收资产

投之家财富管理中心总监王玉洁从她和高净值用户的长期接洽为起点,在演讲中分享了自己的观察和看法,“现在越来越多的高净值人士更加理性成熟,提高稳定金融资产在家庭财富中的比例,降低高风险不确定的资产比例”。

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投之家财富管理中心总结

王玉洁指出,跑赢通胀方面,固定收益的债权是最佳选项。因为股市在中国是一个高度投机化的市场,正确的分析也许会导致亏损,投资研究和是否盈利之间,没有必然的关系;同时高度超发的货币,让货基以下利率都难以跑赢通胀。

 

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